Политика AML/CTF и KYC сервиса Bob.exchange
На сервисе Bob.exchange действует политика AML, или политика по предотвращению отмывания денег. Ее основная цель — установить строгие стандарты для предотвращения использования платформы в незаконных целях, таких как отмывание денег или финансирование терроризма. В политике используется комплекс мероприятий, соблюдающий национальные законы и требования международных организаций, таких как FATF, для повышения безопасности и прозрачности всех операций на платформе.
Меры по AML-соблюдению:
- KYC (Знай своего клиента): Пользователь должен предоставить фото с удостоверением личности, подтверждение адреса проживания и копию банковской карты для верификации. Эти данные помогают удостовериться в подлинности личности и предотвратить мошенничество.
- Мониторинг операций: Все операции тщательно отслеживаются. Сервис запрещает транзакции от третьих лиц через аккаунты клиентов и уведомляет о подобных попытках.
- Риск-ориентированный подход (RBA): В зависимости от объемов и частоты транзакций пользователей применяются разные уровни верификации.
- Поддержка компетенции сотрудников: Сервис повышает квалификацию сотрудников по вопросам соблюдения политики AML.
- Обмен информацией с госорганами: В случае официальных запросов правоохранительных органов сервис обязан предоставить требуемую информацию.
- Техническая безопасность: Платформа обеспечивает защиту своих систем от внешних угроз.
Запрет на обслуживание: Пользователям из стран с высоким риском или территорий с ограничениями сервис не предоставляется:
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Крым (Украина), Украина (только валютные пары, запрещенные местным законодательством), Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Государство Палестина, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.
Запрещены также территории, не имеющие признанных официальных документов:
Донецкая Народная Республика (ДНР) / Луганская Народная Республика (ЛНР), Приднестровская Молдавская Республика, Нагорно-Карабахская Республика, Республика Абхазия, Республика Сомалиленд, Республика Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Китайская Республика (Тайвань), паспорта, выданные Российской Федерацией в Крыму, и паспорта, выданные жителям Донецкой и Луганской областей Украины, не подлежат верификации, Республика Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах.
Политика KYT (Знай свою транзакцию): В случаях подозрительных действий клиентов сервис вправе запросить дополнительную информацию, заблокировать аккаунт и предоставить сведения правоохранительным органам.
Обменный сервис Bob.exchange не принимает криптовалюту и/или фиатные средства с высоким риском: С различных dark market, миксеров, кошельков с подозрительной активностью и т.д
Процесс возврата средств: Если AML проверка выявит рискованные активы, средства пользователя могут быть заблокированы сроком до 7 дней или до полного расследования ситуации.
— Наш сервис имеет право удерживать до 10% комиссии при возврате рискованных активов
— Возврат осуществляется только на счёт с которого была проведена транзакция
— В случае блокировки средств биржей при проверке AML и отказа отправителя предоставить все необходимые документы сервис Bob.Exchange не несет ответственность за активы отправителя
